Stock Options Sociale Sicurezza Benefici

Calcolatrici finanziarie dai benefici Dinkytown Social Security Ti chiedi quanto si potrebbe ricevere in sicurezza sociale Usa questo calcolatore per aiutare a valutare le vostre prestazioni di sicurezza sociale. Ricordate, questa è solo una stima. I vantaggi effettivi possono variare a seconda della storia del lavoro effettivo e di reddito. Javascript è necessario per questa calcolatrice. Se si utilizza Internet Explorer, potrebbe essere necessario selezionare per consentire bloccati contenuti per visualizzare questa calcolatrice. Per ulteriori informazioni su questi questi calcolatori finanziari si prega di visitare: Dinkytown Calcolatrici finanziarie da Kje Computer Solutions, LLC I migliori Calcolatrici finanziarie metterle ovunque sul tuo sito web copia 1998-2016 Kje Computer Solutions, LLC Calcolatrici finanziarie al Dinkytown (612) 331-2291 1730 new Brighton Blvd. PMB 111 Minneapolis, MN 55413 Kje Computer Solutions, LLCs informazioni e calcolatori interattivi sono resi disponibili a voi come strumenti di auto-aiuto per l'uso indipendente e non intendono fornire consigli di investimento. Noi non possiamo e non garantiscono la loro applicabilità o accuratezza per quanto riguarda la vostra situazione personale. Tutti gli esempi sono ipotetici e sono solo a scopo illustrativo. Vi invitiamo a consultare personalizzata da parte di professionisti qualificati per quanto riguarda tutte le questioni di finanza personale. Più informazioni4 modi insoliti per amplificare prestazioni di sicurezza sociale per molti pensionati, prestazioni pensionistiche di sicurezza sociale sono l'unica fonte di reddito fisso, una volta che smettono di funzionare. Come la pensione si avvicina, la gente comincia a pensare a quando si dovrebbe applicare per questi benefici. prestazioni pensionistiche completi sono disponibili presso età del pensionamento completo, ovunque da 65 a 67 anni, a seconda di quando il ricorrente è nato. Secondo le informazioni dal Social Security Administration (SSA), una persona può applicare fin da 62 anni e ricevere circa 25 inferiore al beneficio del pensionamento completo, o lui o lei può ritardare a ricevere i benefici fino a 70 anni e ottenere un importo superiore al prestazione di vecchiaia completa. Se siete avvicina l'età in cui youd piace per iniziare a ricevere i sussidi, rendersi conto che molte di queste strategie sono stati limitati o stanno cambiando. Continuate a leggere per imparare che continuano a contribuire a rendere il vostro denaro crescere e quali strategie appena cambiato con il disegno di legge 2015 di bilancio. Che cosa è disponibili prestazioni pensionistiche di sicurezza sociale sono a disposizione di lavoratori in pensione, i loro coniugi come benefici sponsale, e ai coniugi e figli sotto forma di prestazioni ai superstiti. Questi benefici si basano su una pensionati guadagni record di sicurezza sociale e l'età al momento viene stabilita la quantità di beneficio. (Per ulteriori informazioni, vedere quanto la sicurezza sociale si ottiene) Se siete alla ricerca di sfruttare i vantaggi di sicurezza sociale. ci sono alcune strategie poco conosciuti disponibili che possono aiutare a decidere quando voi o il vostro coniuge dovrebbe applicare. Ci sono pro e contro per ogni occasione e che cosa può funzionare per voi potrebbe non funzionare per il prossimo. Tuttavia, una di queste opzioni può aumentare le prestazioni pensionistiche di sicurezza sociale per voi e la vostra famiglia. (Per le nozioni di base per la sicurezza sociale, leggere Introduzione alla sicurezza sociale e Dieci domande più comuni su Social Security.) 1. L'approccio in due rivendicazione: Se siete alla Old Enough Una strategia che può beneficiare di due coniugi che lavorano coinvolge uno dei coniugi affermando benefici sponsale a pieno età di pensionamento, pur continuando a lavorare e accumulare maggiori crediti di previdenza per il suo proprio conto. Spesso, un coniuge può decidere di andare in pensione a età del pensionamento completo, mentre l'altro coniuge continua a lavorare oltre l'età del pensionamento completo. In questo caso, può essere utile per il coniuge in pensione di rivendicare pieni benefici di pensione, mentre il coniuge di lavoro file di un'applicazione limitata per i benefici sponsale, ma continua a lavorare. Il vantaggio di questo piano è che il coniuge di lavoro ottiene benefici sponsale pari alla metà della prestazione di pensionamento completo coniugi in pensione (a condizione che il coniuge di lavoro è in età di pensione completa), mentre l'coniugi che lavorano beneficio futuro continua ad aumentare fino a 70 anni ( Continua a leggere sui vantaggi del matrimonio della tassa vantaggi di avere un coniuge.) il 2 novembre, 2015, il presidente Obama ha firmato una legge di bilancio che ha incluso una disposizione che si concluderà questa strategia per chi non è di 62 anni dal 31 dicembre , 2015. Gli americani più giovani non sarà consentito di presentare istanza di benefici sponsale e poi aspettare l'età del pensionamento completo passato di file per i propri benefits. Heres perché questo potrebbe essere una perdita finanziaria. Per i destinatari nati tra il 1943 e il 1954, ritardando benefici passato 66 anni (età del pensionamento completo) aggiunge 8 all'anno. In quattro anni, all'età di 70 anni, il beneficio è di circa 132 della prestazione di vecchiaia completa. Per questa strategia funzioni, ciascun coniuge deve aver raggiunto la sua rispettiva età del pensionamento completo prima di pretendere benefici. Quando il coniuge di lavoro raggiunge 70 anni, lui o lei può rivendicare una maggiore benefici in luogo di benefici sponsale. Esempio - Due rivendicazione approccio, ad esempio, consente di dire che un marito e moglie sono circa la stessa età, entrambi nati nel 1943. Il marito si ritira all'età del pensionamento completo (66) e file per la sicurezza sociale prestazioni pensionistiche mensile di circa 2.196. La moglie di file quindi per i benefici sponsale e riceve quasi 1.100 al mese (quasi 3.300 al mese combinato). Lei continua a lavorare fino a 70 anni, e poi chiede la prestazione mensile di circa 2.898 (aumentata di accrediti di vecchiaia in ritardo). In confronto, la moglie avrebbe potuto pretendere le sue prestazioni pensionistiche completi a 66 anni (2.196). Tuttavia, sostenendo solo i suoi benefici sponsale (1100), è in grado di rivendicare un beneficio più grande (2.898) all'età di 70 anni Questo strategia ha senso finanziario Si può se si ha intenzione di vivere almeno per l'aspettativa di vita piena. Sulla base dei ipotetici numeri da l'esempio, entrambi i coniugi avrebbero dovuto vivere circa 81 anni per la totale benefici accumulati ricevuti utilizzando l'opzione sponsale di superare i benefici accumulati di entrambi i benefici, sostenendo a età del pensionamento completo. 2. rivendicazione Early-rivendicazione tardiva La nuova legge finanziaria colpisce anche un'altra strategia che potrebbe essere applicato se uno dei coniugi vuole andare in pensione presto e raccogliere i benefici permanentemente ridotti mentre l'altro coniuge continua a lavorare. Che cosa succede se il coniuge in pensione è più vecchio del coniuge di lavoro Heres in cui il coniuge di lavoro la sua sul punto di perdere la possibilità di sfruttare la differenza di età e guadagnare accrediti di vecchiaia in ritardo sulla propria prestazione di vecchiaia completa. Esempio rivendicazione Early-rivendicazione tardiva strategia Diciamo, Denny, che ha quattro anni più di sua moglie, Clara, in pensione a 62 anni e fa una domanda di prestazioni ridotte, mentre Clara continua a lavorare. Alla sua età del pensionamento completo, Clara usato per essere in grado di depositare una domanda ristretta per benefici sponsale, che sarebbe stato pari a 50 della prestazione di vecchiaia che il marito avrebbe ricevuto in base alla sua età al momento ha fatto il suo reclamo, o in questo caso, la sua prestazione di vecchiaia completa. In questo modo, anche se Denny stava raccogliendo una prestazione ridotta, Clara potrebbe ottenere la metà dei suoi mariti per prestazioni pensionistiche pieno. All'età di 70 anni avrebbe potuto rinunciare al beneficio sponsale e ricevere il suo assegno di pensione completa, arricchita da accrediti di vecchiaia in ritardo. Ora, a causa della fattura e qualcosa 2015 budget chiamato ritenuto deposito, la donna in questo esempio non può più presentare l'applicazione limitata. Se lei file all'età del pensionamento completo, lei sarà considerano depositate a raccogliere la sua prestazione di vecchiaia completa (sin dalla sua più grande beneficio sponsale) e non sarà più abilitato a depositare per un aumento dei benefici a 70. Se vuole quei maggiori vantaggi , lei avrà bisogno di attendere fino a 70 e di ricevere alcun beneficio sponsale nel frattempo. Se Clara si aspetta di vivere la pensione media ben oltre, i maggiori benefici Shell ricevono dopo 70 anni può significativamente aggiungere al suo reddito da pensione, ma la coppia ha perso il denaro ad interim in più. 3. Sospendere Domanda di Sponsale Vantaggio: A Benefit Quello Ending Simile alla pretesa precoce affermazione approccio in ritardo, un coniuge può decidere di lavorare oltre l'età del pensionamento completo e consentire o il suo beneficio il suo ritiro a crescere con accrediti di vecchiaia in ritardo. Secondo la legge attuale, c'è ancora un modo per un coniuge non lavoro con benefici poca o nessuna vecchiaia disponibile, da applicare per i benefici sponsale senza attendere il coniuge di lavoro si ritira tardi. Questo approccio è chiamato file e la sospensione. Il 2 novembre 2015, legge finanziaria ha incluso una disposizione che si conclude questa opzione a partire dal 1 maggio 2016. Ecco come funzionerà per i meno di sei mesi sinistra per utilizzarlo: Per essere ammessi per i massimi benefici sponsale (50 del coniugi che lavorano beneficio) entrambi i coniugi devono avere età del pensionamento completo, e il coniuge di lavoro anche devono aver presentato una domanda di prestazioni. Dopo entrambi i coniugi presentare le loro rispettive domande di prestazioni, il coniuge di lavoro può sospendere la sua richiesta (si parla di file e sospendere). Questo permette il coniuge non-lavoro per ricevere i benefici completi sponsale, mentre il coniuge di lavoro rinvia i propri benefici, aumentando il loro valore futuro. Anche in questo caso, ogni volta che un pensionato rinvia prestazioni pensionistiche complete per i benefici rafforzati, basati su accrediti di vecchiaia in ritardo, lui o lei deve vivere abbastanza a lungo per recuperare la differenza. Per i dettagli vedere come arrivare benefici gratuiti Sociale Sicurezza Sponsale (per ora). 4. L'opzione Do-Over Payback: disponibile per un anno, non molti Theres una quarta strategia che persone che non si rendono conto suo per lo più obsoleti possono ancora essere raccontandovi. Nel dicembre 2010, la Social Security mettere un rigoroso limite di 12 mesi su una strategia variamente chiamato ritirare e riapplicare e do-over e pagare indietro. In determinate circostanze, i pensionati potrebbero ricevere benefici di pensionamento anticipato a 62 anni, rimborsare l'importo ricevuto in un momento successivo e poi riapplicare per un grande beneficio mensile. Questa strategia è pari a ricevere un prestito a tasso zero da parte del governo. Secondo la SSA, un destinatario vantaggio potrebbe recedere la sua richiesta, rimborsare tutti i benefici ricevuti (senza interessi), e poi riapplicare per i benefici sulla base hisher età attuale. Il limite di 12 mesi elimina praticamente i benefici finanziari di questa strategia anche se dà ancora i destinatari della previdenza sociale un breve periodo di tempo per riconsiderare la loro decisione di prendere i benefici e la possibilità di decidere di aspettare fino a quando non riceveranno più. Questo potrebbe essere particolarmente utile per coloro deposito prima età del pensionamento completo e poi trovare che essi possono gestire senza i pagamenti per qualche altro anno, ottenendo così un beneficio superiore. Ma la sua non è più un sacco di soldi-maker è stato in passato. Ecco che cosa ha comportato: se un destinatario dispone di un cambiamento del cuore su deposito per la sicurezza sociale entro 12 mesi, lui o lei dovrà rimborsare quello che potrebbe essere una somma di denaro. Il destinatario avrà avuto l'opportunità di investire i pagamenti dei benefici e mantenere o utilizzare i guadagni, ma questo non è il tipo di beneficio è stato quando qualcuno ha avuto l'uso di questi fondi per anni e un grande colpo sordo-up in benefici mensili al loro riapplicazione. So che dopo il rimborso ciò che è stato ricevuto, l'individuo può o richiedere un rimborso fiscale o di credito per le imposte pagate sui benefici ricevuti. (Per ulteriori informazioni su dichiarazioni dei redditi e dei crediti, vedi i risparmiatori Tax Credit: un ulteriore incentivo per finanziare il tuo piano e la nostra caratteristica speciale di imposta sul reddito.) Un altro elemento da considerare: Durante il periodo in cui la persona è senza pagamenti di previdenza sociale, ha o lei dovrà pagare per Medicare parte B di tasca come Social Security non effettuerà pagamenti fino heshe comincia a ricevere di nuovo i benefici. Infine, si può prendere un po 'per la SSA per cominciare a fare i pagamenti dopo che qualcuno riapplica, così heshe potrebbe essere necessario andare un paio di mesi senza un controllo beneficio. (Per ulteriori informazioni su Medicare, vedere cosa non copre Medicare e ottenere attraverso la Medicare Part D Maze.) The Bottom prestazioni pensionistiche di sicurezza sociale di linea possono essere una parte importante di qualsiasi piano di reddito di pensione. Conoscere le diverse opzioni disponibili in grado di fornire una maggiore possibilità di massimizzare i benefici. Decidere quale le scelte funzionano meglio per voi richiede un'attenta considerazione. Pesare i benefici contro i potenziali svantaggi alla luce delle circostanze particolari e la legge che cambia. Il valore di mercato totale in dollari di tutto ad un company039s azioni in circolazione. La capitalizzazione di mercato è calcolato moltiplicando. Frexit abbreviazione di quotFrench exitquot è uno spin-off francese del termine Brexit, che è emerso quando il Regno Unito ha votato per. Un ordine con un broker che unisce le caratteristiche di ordine di stop con quelli di un ordine limite. Un ordine di stop-limite sarà. Un round di finanziamento in cui gli investitori acquistano magazzino da una società ad una valutazione inferiore rispetto alla stima collocato sul. Una teoria economica della spesa totale per l'economia e dei suoi effetti sulla produzione e l'inflazione. economia keynesiana è stato sviluppato. Una partecipazione di un bene in un portafoglio. Un investimento di portafoglio è realizzato con l'aspettativa di guadagnare un ritorno su di esso. This. Your 2016 Guida alla sicurezza sociale Vantaggi 28 Dicembre 2015 alle 07:03 Questo articolo è stato aggiornato il 5 maggio 2016, ed è stato originariamente pubblicato su 28 Dicembre, 2015. sicurezza sociale è una parte importante della maggior pianificazione della pensione americani, per cui il suo importante sapere come funziona e come è possibile stimare i vantaggi di sicurezza sociale. Si dovrebbe anche capire come si qualificano per e fare domanda per prestazioni di sicurezza sociale attraverso il social Security Administration (SSA), e come prendendo i vantaggi prima, o dopo l'età del pensionamento completo può influenzare il vostro reddito di pensione. Informazioni sulla protezione sociale è importante per tutti gli americani. Fonte immagine: Getty Images. Come la vostra prestazione previdenziale viene calcolato A differenza di molti piani pensionistici, che si basano solo sui primi anni del proprio reddito, sicurezza sociale prende i tuoi 35 anni di più alto guadagno in considerazione nel calcolo vostro vantaggio. Ogni anni il reddito, fino a un massimo imponibili salari di sicurezza sociale, è indicizzato per l'inflazione, e una media di insieme. Una formula viene poi applicata per arrivare a tutti i benefici di sicurezza sociale - cioè, l'importo mensile si ha diritto a se andare in pensione alla tua età del pensionamento completo. Una volta che il media indicizzato guadagni mensili sono calcolati, se il primo anno di eleggibilità è 2016, il vostro vantaggio è calcolato come: 90 del primo 856 in guadagni mensili 32 della somma tra 856 e 5.157 15 dell'importo di cui sopra 5.157 A titolo di esempio, diciamo che il vostro media indicizzato guadagni mensili sono stati 4.000. In base alla formula, il vostro vantaggio sarebbe 90 di 856, o di 770,40, e 32 degli altri 3.144 o 1,006.08. L'aggiunta di questi insieme produce un beneficio mensile di 1,776.48. Sei ammissibili per la sicurezza sociale, al fine di poter beneficiare di Social Security, hai bisogno di guadagnare 40 crediti durante la vostra vita di lavoro. Ogni 1.260 degli utili che avete nel 2016 vi darà un credito, fino ad un massimo di quattro crediti all'anno. Tale importo cambia ogni anno, ma se si guadagna abbastanza per ottenere il massimo di quattro credito in ciascuno dei 10 anni, youll beneficiare di prestazioni di sicurezza sociale. La vostra condizione di ammissibilità si riflette sulla vostra dichiarazione annuale di sicurezza sociale, che Ill discutere un po 'più tardi. Qual è la sua età di pensionamento completo per le persone nate tra il 1943 e il 1954 (quelle che raggiungono l'età pensionabile ora), età del pensionamento completo è 66 anni. Per i nati dopo tale periodo di tempo, l'età del pensionamento completo (o normale) aumenta gradualmente a 67 per i nati dal 1960 in avanti. Ecco una tabella per determinare l'età di pensionamento completo per la sicurezza sociale. Anno di nascita La tua età del pensionamento completo è utile sapere, perché l'importo prestazione previdenziale calcolato dalla sezione precedente (noto anche come l'importo di assicurazione primario) presuppone che si avvia benefici raccolta a questa età esattamente. Archiviazione presto o tardi può fare una grande differenza non dovete aspettare fino all'età del pensionamento completo per iniziare a raccogliere i benefici. In realtà, è possibile presentare per la sicurezza sociale fin da 62 anni, oppure si può scegliere di ritardare i vostri vantaggi fino a quando 70 anni Se si file presto, il vostro vantaggio sarà ridotto. A partire con il vostro importo massimo beneficio, il vostro vantaggio si riduce di 6-23 per ogni anno prima dell'età del pensionamento completo (fino a tre anni i primi), e 5 per ogni anno oltre. Al contrario, se si sceglie di ritardare i benefici, i vostri controlli mensili aumenteranno dell'8 per ogni anno che si decide di aspettare. Per illustrare questo, ecco come il vostro vantaggio potrebbe essere influenzata se l'età del pensionamento completo è 66. Età È iniziare a raccogliere Benefici Come stimare i vantaggi prima di andare in pensione È possibile ottenere la vostra dichiarazione di sicurezza sociale con la creazione di un nuovo account da ssa. gov. La sua dichiarazione contiene un sacco di informazioni preziose, come il tuo quantità di beneficio stimato in età di pensione completa. Diritto a prestazioni. Una storia dettagliata di quanto youve guadagnato ogni anno. Le stime per invalidità e superstiti, dovrebbe ne avete bisogno. Tenete a mente che le cifre di vostra dichiarazione sono solo stime, e la vostra quantità di beneficio eventuale potrebbe essere molto diverso, soprattutto se sei relativamente giovane ora. I benefici sono protetti dall'inflazione mentre la sicurezza sociale è neanche stato progettato per essere anyones unica fonte di reddito la pensione, si è indicizzato per l'inflazione nel senso differenza della maggior parte delle altre attività di pensione, il vostro potere d'acquisto rimarrà lo stesso nel corso del tempo. Ogni anno, la Social Security Administration (SSA) si applica un adeguamento del costo della vita a prestazioni di sicurezza sociale, sulla base dell'indice dei prezzi al consumo. L'indice che la SSA utilizza in realtà è caduto durante il suo periodo di misurazione 2015 rispetto all'anno precedente, quindi non ci sarà alcun adeguamento del costo della vive nel 2016, ma ci sono state alcune modifiche sostanziali nel passato. Nel 1980, l'inflazione era così alto che i destinatari della previdenza sociale ha ricevuto un aggiustamento 14,3 costo della vita per tenere il passo. Il punto qui è che non avete bisogno di preoccuparsi di inflazione - almeno quando si tratta di vostro reddito di sicurezza sociale. Il sistema è progettato in modo che, se i beni e servizi alla fine costano il doppio di quanto fanno oggi, youll ricevere il doppio della Social Security. Come file per la sicurezza sociale Il modo più semplice per fare domanda per prestazioni di sicurezza sociale è on-line su ssa. gov. L'applicazione dura circa 15 minuti, a seconda della SSA, e non ci sono ulteriori forme di firmare, e di solito sono i requisiti di documentazione supplementare. Se non volete richiedere on-line, si ha altre opzioni. È possibile applicare per telefono 07:00-07:00 Lunedi al Venerdì, o di persona presso l'ufficio locale di sicurezza sociale. Se si sceglie di applicare in persona, il SSA ti ricorda che si dovrebbe prendere un appuntamento. È possibile cercare l'ufficio SS più vicino a voi qui. Sponsale invalidità e superstiti Theres più per la sicurezza sociale di prestazioni pensionistiche. In realtà, ci sono altri tre tipi di prestazioni di sicurezza sociale di essere a conoscenza di: benefici Sponsale: Se voi e il vostro coniuge sia di file per la sicurezza sociale in età di pensione completa, ciascun coniuge è garantito un minimo di metà degli altri beneficiano. Ad esempio, se un pensionato ha diritto a un assegno mensile di 2.000, il coniuge riceverà almeno 1.000, anche se la propria quantità di beneficio sarebbe molto meno a seconda della loro vita lavorativa. Superstiti: Se un lavoratore muore, la vedova, i figli, e altre persone a carico potrebbero avere diritto ai sussidi. Superstiti benefici sono un intero argomento da soli, in modo da heres una discussione approfondita di questa caratteristica di sicurezza sociale. Gli assegni di invalidità: Se diventi disattivato e non è più possibile lavorare, il record di sicurezza sociale potrebbe diritto a benefici. Puoi trovare il tuo importo teorico invalidità sull'estratto conto della sicurezza sociale, come si può vedere nell'esempio precedente. Si può lavorare e raccogliere la sicurezza sociale, allo stesso tempo nel 2016 o meno. Ci sono tre diverse categorie di destinatari di previdenza sociale, e non vi è un test diversi guadagni che si applica a ciascuno. Per i destinatari delle SS che non si è ancora raggiunto l'età del pensionamento completo nel corso dell'anno solare 2016, il primo 15.720 degli utili è esente. Al di là di tale importo, ogni 2 degli utili ridurrà prestazioni di sicurezza sociale di 1. Per i destinatari delle SS che raggiungeranno l'età del pensionamento completo durante il 2016, il primo 41.880 è esente, e la riduzione è solo 1 per ogni 3 degli utili al di là di questo. Inoltre, solo i mesi prima del tuo compleanno contano per il totale. Infine, SS destinatari che scelgono di lavorare oltre l'età del pensionamento completo sperimenteranno nessuna riduzione vantaggio, non importa quanto guadagnano. E 'anche importante notare che qualsiasi riduzione delle prestazioni isnt perso - piuttosto, una riduzione aumenterà la quantità beneficio futuro. Per una descrizione approfondita delle regole su come lavorare e la raccolta di sicurezza sociale, consulta questo articolo. Isnt sicurezza sociale fallimento Mentre è vero che, nel giro di pochi anni, il denaro comincerà scorre fuori securitys sociali fondi fiduciari veloce rispetto al suo fluire dentro, non dovrebbe essere motivo di preoccupazione. Anche senza l'azione del Congresso, la sicurezza sociale sarà in grado di coprire il 100 di benefici fino a 2033. Dopo di che, una volta che i fondi fiduciari sono esaurite, le tasse in arrivo sarà ancora sufficiente a coprire più di tre quarti di tutti i benefici. Come Ive scritto prima. Im sicuro che sarà fatto qualcosa. Situazioni simili si sono in passato, e sono state prese misure per prolungare la solvibilità dei sistemi. Il suo un equivoco popolare che una volta che i fondi fiduciari si esauriscono, i benefici potrebbero smettere di venire del tutto. Alcuni pensionati stanno anche sostenendo i benefici prima di quanto sarebbe altrimenti, temendo che essi dovrebbero avere quello che possono, mentre la sicurezza sociale deve ancora i soldi per pagare. Dont fare questo errore. Un importante decisione finanziaria Anche se si dispone di risorse sostanziali quando andate in pensione, è probabile che la sicurezza sociale sarà ancora costituiscono una grande parte del vostro reddito di pensione. La decisione di quando per iniziare la raccolta di sicurezza sociale è quella che voi e la vostra famiglia può influenzare per decenni, e dovrebbe essere preso sul serio. Se siete avvicina l'età di ammissibilità, assicurarsi di considerare attentamente tutti i pro ei contro prima del deposito. Prova uno qualsiasi dei nostri servizi di newsletter Foolish gratuitamente per 30 giorni. Noi Fools potrebbe non tutti tenere le stesse opinioni, ma tutti noi crediamo che considerando una vasta gamma di intuizioni ci rende migliori investitori. La Motley Fool ha una politica di divulgazione.